Üç yıl içinde uygulanır

AB nakit tavanını belirledi – bir istisna dışında

AB'de gelecekte 10.000 Avroluk bir nakit limiti uygulanacak. Yapılan basın açıklamasına göre üye devletler Perşembe günü bu limit ile kara para aklama ve terörün finansmanına karşı diğer kurallar konusunda karar aldı. Ancak önemli bir istisna söz konusu olacak.

Üst sınır, hiçbiri ilgili satış nesnesi ile profesyonel olarak ilgilenmeyen özel kişiler arasındaki işlemler için geçerli değildir. Diğer işlemler için şu kural geçerlidir: 10.000 avronun üzerindeki meblağları nakit olarak ödemek isteyen herkes kendini tanıtmalı ve paranın nereden geldiğini kanıtlamalıdır.

Perakendeci bu bilgileri kaydetmek ve saklamakla yükümlüdür. Dolayısıyla nakit limiti üç yıl boyunca geçerli olacaktır. Hükümetler daha düşük bir limit de belirleyebilir.

Önemli ölçüde daha sıkı düzenlemeler
Yeni düzenlemeler ayrıca mali soruşturma kurumlarına kara para aklama ve terörün finansmanı vakalarını analiz etme ve tespit etme ve şüpheli işlemleri askıya alma konusunda daha fazla yetki veriyor.

Bankalar ve kumarhanelere ek olarak, lüks mal perakendecileri ve belirli meblağların üzerindeki kripto varlık sağlayıcıları da müşterilerini incelemek ve şüpheli faaliyetleri bildirmek zorunda kalacak. Belirli koşullar altında, profesyonel futbol kulüpleri ve menajerler de işlemleri izlemekle yükümlü olacak.

AB Parlamentosu geçen ayın sonunda yeni düzenlemelerin önünü açmıştı. Yasal metinlerin yürürlüğe girebilmesi için artık AB Resmi Gazetesinde yayınlanması gerekiyor.

Yeni otorite planlanıyor
Frankfurt'ta kuralları izlemek üzere yeni bir otorite planlanmaktadır: "Kara Para Aklamayı Önleme Otoritesi" (AMLA). Önümüzdeki yılın ortasında faaliyete geçmesi beklenen bu kurum, diğer hususların yanı sıra ulusal denetim makamlarını koordine edecek ve destekleyecek. Frankfurt, diğer sekiz Avrupa başkentinin arasından sıyrılarak burayı seçti.