Három év múlva alkalmazandó

Az EU készpénzplafont állapít meg – egy kivétellel

Az EU-ban a jövőben 10 000 eurós készpénzhatár lesz érvényben. A tagállamok csütörtökön döntöttek erről a határról és más, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni szabályokról - derül ki egy sajtóközleményből. Lesz azonban egy döntő kivétel.

A felső határ nem vonatkozik az olyan magánszemélyek közötti ügyletekre, akik közül egyikük sem foglalkozik hivatásszerűen az adott adásvétel tárgyával. Az egyéb tranzakciókra a következő szabály vonatkozik: aki 10 000 eurónál nagyobb összeget kíván készpénzben kifizetni, annak azonosítania kell magát, és bizonyítania kell, hogy honnan származik a pénz.

A kiskereskedő köteles ezt az információt rögzíteni és megőrizni. A készpénzkorlátozás tehát három évig érvényes. A kormányok alacsonyabb korlátot is megállapíthatnak.

Jelentősen szigorúbb szabályozás
Az új rendeletek a pénzügyi nyomozóhatóságokat is nagyobb hatáskörrel ruházzák fel a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási esetek elemzésére és felderítésére, valamint a gyanús tranzakciók felfüggesztésére.

A bankok és kaszinók mellett a luxuscikkek kiskereskedőinek és a bizonyos összegek feletti kriptoeszközök szolgáltatóinak is meg kell vizsgálniuk ügyfeleiket, és jelenteniük kell a gyanús tevékenységeket. Bizonyos feltételek mellett a profi futballklubok és ügynökök is kötelesek lesznek ellenőrizni a tranzakciókat.

Az EU Parlament már a múlt hónap végén szabaddá tette az utat az új szabályozás előtt. A jogi szövegeket most már csak az EU Hivatalos Lapjában kell közzétenni, mielőtt azok hatályba léphetnek.

Új hatóságot terveznek
Frankfurtban új hatóságot terveznek a szabályok ellenőrzésére: a "pénzmosás elleni hatóságot" (Anti-Money Laundering Authority, AMLA). Ez a hatóság a tervek szerint a jövő év közepén kezdi meg működését, és többek között koordinálni és támogatni fogja a nemzeti felügyeleti hatóságokat. Frankfurt nyolc másik európai fővárossal szemben győzött a helyszínért.