Pénzmosásról szóló jelentések

A bankfelügyeleti hatóság 26 millió N26 millióra bírságolt

A német N26 okostelefonos bankot 9,2 millió euróra bírságolták pénzmosás gyanújáról szóló késedelmes bejelentés miatt. Ezt a német bankfelügyelet, a BaFin jelentette be kedden Frankfurt am Mainban. 

A német hatóság vádjai az N26 ellen a 2022-es évre vonatkoznak. A jogerős bírsághatározat szerint az intézmény 2022-ben rendszeresen késve nyújtotta be a pénzmosás gyanújáról szóló jelentéseket.

A BaFin rámutatott, hogy a hitelintézetek kötelesek jelentést tenni a pénzügyi hírszerző egységnek (FIU), ha gyanítják, hogy egy tranzakció vagy más üzleti esemény pénzmosással vagy terrorizmus finanszírozásával állhat összefüggésben. "Ezeket a gyanús tevékenységről szóló jelentéseket haladéktalanul be kell nyújtani. Ez lehetővé teszi a FIU számára, hogy szükség esetén gyorsan megtegye a további lépéseket, például továbbítsa azokat a bűnüldöző hatóságoknak"."

A BaFin már 2021-ben azzal vádolta a német startupot, hogy gyors növekedése során túl keveset tett a pénzmosás elleni küzdelem érdekében. Akkor a felügyeleti hatóság 4,25 millió eurós bírságot szabott ki, mert az N26 késve nyújtotta be a pénzmosásgyanús jelentéseket. Külön megbízottat is kineveztek, aki felügyeli a pénzmosás elleni intézkedések végrehajtását a berlini székhelyű vállalatnál.

"Javultak a jelentési folyamatok"
Az N26 kedden rámutatott, hogy a vállalat 2022 óta számos intézkedést hajtott végre a jelentéstételi folyamatok javítása érdekében. "Az N26 több mint 80 millió eurót fektetett be a humán és technikai infrastruktúrába, hogy a pénzügyi bűnözés és a pénzmosás elleni hatékonyabb küzdelemben megfeleljen a legmagasabb iparági előírásoknak". A vállalat már 2022-ben megfelelő céltartalékot képzett a bírságra. "A kiszabott bírság a céltartalék összege alatt van". Az N26 folytatja az együttműködést a felügyeleti hatóságokkal.

A bécsi Valentin Stalf és Maximilian Tayenthal által 2013-ban alapított N26 Európa 24 országában tevékenykedik, és mintegy 1500 embert foglalkoztat, ebből mintegy 1000-et Berlinben.