Crédits Signa

Quel est le montant réel des pertes pour Hypo ?

Tout est dans le vert ? Pour le président du conseil d'administration, Michel Haller, en tout cas.(Bild: Mathis Fotografie)

Le directoire de la banque n'a "rien à se reprocher", tous les crédits accordés à Signa ont été correctement garantis, a déclaré mardi à Bregenz le président du directoire de Hypo Vorarlberg, Michel Haller. Le montant réel des pertes n'a toutefois pas encore été déterminé.

Le conseil d'administration de l'Hypo s'est exprimé publiquement mardi - partiellement libéré du secret bancaire - après des accusations selon lesquelles la banque aurait accordé des crédits à la légère au groupe Signa. Le président du directoire Michel Haller a parlé de "faits complexes" qui ont manifestement été "présentés de manière incomplète" voire "erronée" ces derniers jours. Il voulait à présent y remédier. Selon Haller, la banque était déjà en contact avec le groupe Signa depuis les années zéro. Déjà à l'époque, des crédits ont été accordés pour des projets, qui ont été intégralement remboursés.

En 2016, 2019 et 2021, des crédits ont ensuite été accordés pour trois grands projets immobiliers - pour "Kurfürstendamm 231" à Berlin, Waltherpark à Bolzano et "Mariahilf" (Lamarr) à Vienne. Haller a souligné que dans ces deals, Hypo n'apparaissait que comme "petit partenaire" dans le cadre d'un consortium de banques, la participation de Hypo n'ayant représenté qu'entre 12,5 et 18 pour cent du volume de financement.

Michel Haller, président du directoire de Hypo.(Bild: Mathis Fotografie)

En ce qui concerne les reproches selon lesquels Hypo n'apparaîtrait pas dans les registres fonciers et ne disposerait donc pas de garanties, Haller a expliqué que seul le chef de file du consortium apparaissait dans de telles opérations - mais au nom de tous les établissements bancaires participants.

47,3 millions pour une fondation privée
Outre ces grands projets, Hypo a également participé à d'autres deals avec le groupe Signa, par exemple le "Chalet N" à Lech (garanti par des droits de gage de 20,8 millions d'euros) - dans ce cas, on trouve également Hypo dans le registre foncier. Pour deux autres projets, Hypo serait inscrite avec des droits de gage de 4,1 et 5,2 millions d'euros. Le crédit accordé à la "Fondation privée de la famille Benko" s'élève à 47,3 millions d'euros ; dix pour cent des parts de la société ont été convenus comme garantie. Comme l'a expliqué Haller, le bilan de la fondation au moment de la décision de crédit en 2020 présentait un résultat de 102 millions d'euros. La part de capital étranger était faible. Certes, Haller admet qu'en cas de "bonne solvabilité", il est possible d'octroyer des crédits qui ne sont pas du tout garantis, mais ce n'était pas le cas ici.

En ce qui concerne les 131 millions d'euros qui ont été colportés à plusieurs reprises ces derniers jours comme étant "en souffrance", le banquier a déjà expliqué la semaine dernière qu'il ne fallait pas confondre "en souffrance" et "non garanti". Nous ne pouvons pas comprendre la présentation faite par la Banque nationale autrichienne en novembre 2022, selon laquelle 61 pour cent du volume de crédit accordé à l'époque au groupe Signa par Hypo Vorarlberg n'auraient pas été garantis", a souligné Haller. Il ne connaît pas ces chiffres.

Jusqu'à l'ouverture de la faillite, toutes les obligations ont été respectées par le groupe Signa. Toutes les sociétés ne sont pas en faillite.

Michel Haller

Quel sera le montant réel de la perte ?
Mais on ne sait pas encore combien d'argent la banque va maintenant perdre à cause des diverses faillites du Palais des bulles Signa, car ce que rapportent réellement les divers gages, parts sociales, etc. ne sera visible que lors de la réalisation. Interrogé mardi, Haller a en tout cas affirmé que les décisions concernant les crédits Signa étaient justifiées à l'époque - même si, du point de vue actuel, il aurait bien sûr "préféré ne pas les accorder".

Il ne craint en tout cas pas de conséquences financières majeures, le dividende est également assuré.